Ele é considerado o investidor de maior sucesso da história, então vale a pena ouvi-lo quando os mercados financeiros entram em um período estranho que ninguém entende ou pode explicar direito (mesmo que, como eu, você não ame tudo o que ele diz).
Essas duas linhas de Warren me fizeram pensar:
“A dívida [dos EUA] não vai ser paga; vai ser reembolsado. ”
“É melhor você possuir algo diferente de dívidas.”
Buffett explica que, quando o governo pode simplesmente continuar imprimindo dinheiro para pagar sua própria dívida, é ridículo pensar que um dia ele ficará inadimplente. Ele diz: “O truque [para os países] é continuar tomando empréstimos em sua própria moeda”.
Portanto, se o dinheiro continuará sendo impresso do nada, o que isso significa para seus investimentos, ativos e economias? Vamos explorar o tópico em termos simplistas e ver o que você pode fazer a respeito.
A lição mais importante sobre como o dinheiro funciona, de Warren Buffett
Isso é o que Warren disse recentemente sobre como funciona o dinheiro, que testará tudo o que você pensava que sabia sobre dinheiro:
Se o mundo se transformar em um mundo onde vocês [governos] podem emitir mais e mais dinheiro e ter taxas de juros negativas ao longo do tempo – eu teria que ver para acreditar, mas já vi um pouco disso.
Estou surpreso. Eu estive errado até agora.
Se você pudesse ter taxas de juros negativas e despejar dinheiro, e incorrer em mais e mais dívidas em relação à capacidade produtiva, você pensaria que o mundo teria descoberto nos primeiros dois mil anos, em vez de apenas descobrir agora. Vamos ver.
É provavelmente a pergunta mais interessante que já vi em economia.
Você pode continuar fazendo o que estamos fazendo agora? O mundo tem sido capaz de fazer isso há cerca de uma dúzia de anos [desde 2008]. Podemos estar enfrentando um período em que estamos testando a hipótese de que você pode continuar com muito mais força do que testamos antes.
Esta descrição de Warren sobre todo o dinheiro grátis a que todos temos acesso devido a uma crise de saúde pode explicar por que Warren vendeu muitas de suas ações de bancos americanos recentemente.
O influente blog de finanças Zero Hedge escreveu recentemente que Warren “parece agora estar apostando discretamente contra os Estados Unidos”, porque “o famoso investidor anti-ouro abandonou os bancos – a espinha dorsal da economia americana baseada no crédito – em favor de um minerador de ouro . ”
Um amigo me disse outro dia: “Observe o que os bilionários fazem, não o que eles dizem”. Se as ações de Warren servirem de referência, então os preços recordes no mercado de ações devem ser cautelosos.
A inflação está se firmando
A inflação ocorre quando os preços sobem e o valor do seu dinheiro diminui. Quatro dólares no ano passado podem ter dado a você uma pequena xícara de café. Essa mesma xícara de café pode custar US $ 5 este ano, como um exemplo simples.
A inflação é um imposto oculto sobre o seu dinheiro.
Warren diz: “Eu me enganei ao pensar que você poderia ter os desenvolvimentos que teve sem que a inflação aumentasse”.
Warren colocou o dinheiro de sua empresa em ouro e títulos do tesouro, que ele descreve como “um terrível investimento ao longo do tempo”. (Um título do tesouro é um investimento em que você essencialmente empresta dinheiro ao governo.)
Portanto, Warren se sente confortável em colocar seu dinheiro em investimentos terríveis no curto prazo, por causa do que ele pode ver no mundo das finanças. Vale a pena considerar essa decisão ao pensar sobre seu próprio dinheiro e investimentos.
Por que tudo isso é importante para você?
Falamos muito sobre finanças neste artigo. Vamos analisar por que a mudança na forma como o dinheiro agora funciona é importante para você.
Taxas de juros negativas
Taxas de juros negativas podem ser ruins para você porque significa que você tem que pagar para armazenar seu dinheiro. Isso também significa que o banco com o qual você escolheu bancar pode enfrentar sérios problemas financeiros que o levem à falência.
Sim, os bancos têm seguro no caso de tal evento, mas se o problema for muito grande, o seguro de depósito é inútil – muitas pessoas não entendem isso. Eles presumem que o governo ou uma apólice de seguro mágica os salvará sem quaisquer consequências negativas.
Estamos em território desconhecido e eu não contaria com ninguém para vir e salvar você e seu dinheiro.
Os pobres estão sendo roubados pelos ricos que têm os dados para prever seus movimentos.
Muitos investidores de varejo estão comprando ações usando aplicativos como o Robinhood – os dados nos mostram essa tendência.
Enquanto bilionários como Warren estão saindo das ações e correndo para a segurança, as pessoas comuns parecem acreditar que são mais espertas do que os profissionais – ou os bots de negociação não humanos de alta frequência que prevêem os movimentos do investidor de varejo e apostam contra eles.
As firmas de investimentos usam negociações de alta frequência para automatizar suas decisões de investimento e vencer o investidor médio. Essas mesmas empresas são os investidores varejistas do Robinhood. O que isso significa em termos simples?
As sofisticadas firmas de investimento, de acordo com a Bloomberg , estão obtendo acesso a dados que lhes dizem o que os investidores de varejo ( dinheiro burro como é conhecido em finanças) estão fazendo para que possam tirar proveito deles.
Esses dados permitem que as empresas de investimento roubem os pobres e paguem os ricos – o nome do aplicativo Robinhood é meio irônico, não é?
Para ler a íntegra desta matéria d Tim Denning em inglês no The Medium, clique aqui – Imagem de Warren:: MarketWatch / Getty Images
N.R. = Warren Edward Buffett é um investidor e filantropo americano. É o principal acionista, presidente do conselho e diretor executivo da Berkshire Hathaway. Constantemente citado na lista da Forbes das pessoas com maior capital do mundo, ocupou o primeiro lugar em 2008. Patrimônio líquido: 82,4 bilhões USD (2020). Nascimento: 30 de agosto de 1930 (idade 90 anos), Omaha, Nebraska, EUA – Wikipédia.
